기타
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외화대출 업무기능정의서
2장 외화대출 업무기능정의서
1. Use Case 모델
1.1. Actor 정의Confirmer
PO(Payment Order) 정보확인 및 전산망자료를 입력하는 사람Manager
Confirmer 및 Dealer의 거래전표, Confirmation전문, 일계처리 등의 승인 및 취소하는 사람Settler
PO 전문을 일괄 작성하는 사람Dealer
KONDOR+를 이용해 국제금융 거래를 처리하는 사람외신업무담당자
외신업무를 담당하는 사람
KONDOR +
국제금융 Front 및 Middle 업무를 처리하는 패키지 시스템 (제작사 : 로이터)
외신시스템
Confirmation 및 PO전문을 처리하는 시스템
계정시스템
회계 계정을 처리하는 시스템
1.2. Use Case 정의
1.3. Event Scenario
(1) 외화대출 거래전표 1차 작성
Actor> Dealer는 '외화대출 거래전표 1차 등록' 화면을 선택한다. {A1 | A2}
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 해당 항목을 입력한 후 저장을 실행한다. {A3}
System> 외화대출 약정원장 구축 시 REF NO 자동 채번
System> 약정일 정당성 Check
System> 만기일 정당성 Check
System> DEPO Code 자동 Setting
System> 고객원장에 등록된 Their RCV BIC, Intermediary BIC 자동 Setting
System> 외화대출 약정원장 Insert
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Insert
{A1} KONDOR+ 거래 자동 접속
System> '외화대출 거래전표 접속' UseCase를 실행한다.
Actor> 외화대출 거래전표 1차 등록' 화면을 선택한다
System> 해당 화면을 Display한다
Actor > 해당 항목을 변경한 후 저장을 실행한다
System> 약정일 정당성 Check
System> 만기일 정당성 Check
System> DEPO Code 자동 Setting
System> 고객원장에 등록된 Their RCV BIC, Intermediary BIC 자동 Setting
System> 외화대출 원장 Insert
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Insert
Actor > Back Office에서 2차 Check된 거래전표는 KONDOR+에서 Update 불가하므로 딜러는 업무담당자에게 해당 거래에 대한 취소 요청을 한다
Actor > 업무담당자는 1차 작성 취소를 실행한다
System> 해당 외화대출 약정원장 취소 처리를 한다
System> 해당 외화대출 약정원장으로 인하여 생성된 Confirm, Settle원장을 삭제한다
System> KONDOR+에 해당 원장의 삭제 정보를 전송(KONDOR+에서 자동 삭제)
없음
(2) 외화대출 거래전표 2차 작성
신규로 생성된 거래전표를 업무담당자가 자료 검증 및 전문 관련 정보, 분개장 관련 정보 등을 추가로 입력
Actor> 거래전표 2차 작성을 위하여 '외화대출 거래전표 2차 작성' 화면을 선택한다
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 거래전표P 1차 작성된 내역의 조회를 실행한다. {E1}
System> 1차입력된 거래전표 내역을 LIST 형식으로 Display한다
Actor> 업무담당자는 2차 작성을 위해 해당 원장을 건별 선택한다
System> 2차 작성을 위해 해당 원장을 선택하는 순간 KONDOR+에 해당 원장의 Ack File을 전송 (KONDOR+에서 수tect 처리하여 입력 및 수정이 불가능하게 함
Actor> 외화대출 약gt; P/O Date 정당성 Check
System> 해당 외화대출 약정원장 Update
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 원장 내역 출력
{A1} 2차 작성 취소
Actor > 업무담당자는 2차 작성 취소를 실행한다.
System> 외화대출 원장 Update
System> 차입 KONDOR+에 해당 원장의 Release 정보를 전송
{E1} Back Office에서 2차 Check후 KONDOR+에서 Update 처리
Actor > Back Office에서 2차 Check된 전표는 KONDOR+에서 Update 불가하므로 딜러는 업무담당자에게 해당 거래에 대한 Release 요청을 한다
Actor > 업무담당자는 해당 거래에 대한 Release 거래를 실행한다
System> 해당 거래에 대한 Release 정보를 KONDOR+에 전송한다
(3) 외화대출 거래전표 승인
책임자가 외화대출 거래전표 2차 작성 완료 원장에 대하여 사후처리(분개장, 전문 발송, 전산망구축 등)가 가능하도록 승인을 함
Actor> 책임자는 거래전표 승인을 위하여 '거래전표 승인' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 책임자는 2차입력된 거래전표 내역의 조회를 실행한다.
System> 입력 조건에 해당하는 Data를 LIST 형식으로 Display한다
Actor> 작성 대상건 일괄 선택 후 승인 실행을 한다. {A1}
System> 외화대출 원장 Update
System> Confirm Matching 원장 Insert
System> 'Confirm 전문 작성' Use Case를 실행한다
{A1} 거래전표 승인 취소
Actor > 업무담당자는 거래전표 승인 취소를 실행한다.
System> 기 분개장 구축 후 Host 송신완료 건이면 기 송신건의 분개장 반대기표 자동 생성
System> 기 분개장 구축 후 Host 미송신 건이면 기 구축건을 삭제
System> 외화대출 원장 Update
System> Confirm Matching 원장 Insert
System> 'Confirm 전문 작성' Use Case를 실행한다
없음
(4) 외화대출 인출
차입 약정한 건에 대한 출금 처리
Actor> 업무담당자는 '외화대출 인출' 화면을 선택한다. {A1}
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 해당항목을 입력한 후 저장을 실행한다. {A2}
System> 원장 구축 시 REF NO 자동 채번
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 이자 Schedule 원장 Update
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 Update
System> 원장 내역 출력
{A1} 외화대출 인출원장 변경시 처리
Actor> 업무담당자는 '외화대출 인출' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 해당항목을 변경한 후 저장을 실행한다.
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 이자 Schedule 원장 Update
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 Update
System> 원장 내역 출력
System> 차입 KONDOR+에 해당 원장의 Release 정보를 전송
Actor> 업무담당자는 '외화대출 인출 취소'를 실행한다.
System> 외화대출 관련 Settle 원장 삭제
없음
(5) 외화대출 상환
인출 건에 대한 원금 상환 및 이자 수취 처리
Actor> 업무담당자는 '외화대출 상환' 화면을 선택한다. {A1}
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 해당항목을 입력한 후 저장을 실행한다. {A2}
System> 원장 구축 시 REF NO 자동 채번
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 이자 Schedule 원장 Update
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 Update
System> 원장 내역 출력
{A1} 외화대출 상환원장 변경시 처리
Actor> 업무담당자는 '외화대출 상환' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 해당항목을 변경한 후 저장을 실행한다.
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 이자 Schedule 원장 Update
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 Update
System> 원장 내역 출력
System> 차입 KONDOR+에 해당 원장의 Release 정보를 전송
Actor> 업무담당자는 '외화대출 상환 취소'를 실행한다.
System> 외화대출 관련 Settle 원장 삭제
없음
(6) 미인출잔액 처리
만기일에 미인출금액이 남아있는 약정원장에 대하여 비활성계좌 처리
Actor> 업무담당자는 '미인출잔액 처리' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다
Actor> 업무담당자는 만기일에 미인출잔액이 있는 약정원장을 비활성계좌로 변경한 후 저장을 실행한다.
System> 외화대출 원장 Update
System> 외화대출 관련 Settle 원장 Update
System> 이자 Schedule 원장 Update
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 Update
System> 원장 내역 출력
없음
(7) 외화대출 분개 생성
업무담당자는 분개원장 구축 거래를 실행하여 외화대출 분개 내역을 생성
System> 약정일의 분개를 하여 분개장 관리의 '분개장 작성' UseCase를 실행한다. {A1}
System> 만기일의 분개를 하여 계정 관리의 '분개장 작성' UseCase를 실행한다. {A1}
System> 외화대출 원금관련Settle 원장 Update
System> 이자의 분개를 하여 분개장 관리의 '분개장 작성' UseCase를 실행한다. {A1}
System> 외화대출 이자관련Settle 원장 Update
{A1} 거래전표 승인이 않된 건은 분개장 구축 대상 제외
없음
(8) 외화대출 이자 일일결산
이자 금액 일일결산 보정 처리
System> 건별로 하루치 이자금액을 계산하여 분개장 관리의 '분개장 작성' UseCase를 실행한다
System> 외화대출 이자 관련 Settle 원장 Update
없음
없음
(9) 외화대출 계좌 잔액장 생성
외화대출 원장상의 계좌별 잔액을 추출하여 계좌 잔액장 원장을 생성함
System> 계좌별 잔액을 추출한다. {A1 | A2}
System> '계좌잔액장 작성' Use Case를 실행한다.
{A1} 거래전표 승인이 안된 건은 원장 구축 제외 대상건
System> Host의 Limit CIF 원장에 해당고객의 Limit CIF NO가 등록이 않되어 있으면 해당 고객번호가 Limit CIF NO가 된다
없음
(9) 외화대출 계좌 잔액장 생성
외화대출 원장상의 계좌별 잔액을 추출하여 계좌 잔액장 원장을 생성함
System> 계좌별 잔액을 추출한다. {A1 | A2}
System> '계좌잔액장 작성' Use Case를 실행한다.
{A1} 거래전표 승인이 안된 건은 원장 구축 제외 대상건
System> Host의 Limit CIF 원장에 해당고객의 Limit CIF NO가 등록이 않되어 있으면 해당 고객번호가 Limit CIF NO가 된다
없음
(10) 외화대출 보고서 작성
외화대출 각종 보고서를 출력
System> '보고서작성' 폼을 display
Actor > 대상건 추출을 위한 조건을 입력한다
System> 해당보고서를 출력한다.
이자/수수료 지급 명세
이자/수수료 기일 도래 명세
상환 기일 도래 명세
이자/수수료 미등록 명세
계정별 잔액 명세
없음
없음
(11) 분개장 작성
분개 내역 원장 작성
Actor > 업무담당자는 '분개장 작성' 화면을 선택한다. {A1}
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 항목을 입력한 후 저장을 실행한다. {A1}
System> 원장 구축 시 일련번호, 묶음일련번호 자동 채번
System> 분개원장 Insert.
{A1} 분개원장 변경 시 처리
Actor > 업무담당자는 '분개장 작성' 화면을 선택한다
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 항목을 변경한 후 저장을 실행한다
System> 분개원장 Update
Actor > 업무담당자는 '분개장 작성' 화면을 선택한다
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 원장 취소를 실행한다
System> 분개장 취소 Update
{A1}
차변/대변 합산금액이 틀리면 Error
(12) Confirm 전문생성
거래 내역을 CounterParty(거래상대방)에게 SWIFT 폼으로 전문을 발송하기 위한 전문 생성 거래
System> Confirm 전문 SWIFT Form으로 전문 생성.
없음
(13) 계좌잔액장 작성
계좌잔액장 원장을 생성함
Actor > 업무담당자는 '계좌잔액장 작성' 화면을 선택한다. {A1 | A2}
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 항목을 입력한 후 저장을 실행한다. { A1 | A2}
System> 계좌잔액장 원장 Insert
{A1} 분개원장 변경 시 처리
Actor > 업무담당자는 '계좌잔액장 작성' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 항목을 변경한 후 저장을 실행한다
System> 계좌잔액장 원장 Update
Actor > 업무담당자는 '계좌잔액장 작성' 화면을 선택한다.
System> 해당 화면을 Display한다.
Actor > 해당 원장 취소를 실행한다
System> 계좌잔액장 원장 취소 Update
없음
(14) 외화대출 거래전표 접속
외화대출 거래전표를 KONDOR+ 접속하여 자동 등록
Actor> 딜러는 Dealing2000, Broker, Phone등을 이용하여 거래를 체결한다. {A1}
System> KONDOR+ <-> Back Office 시스템 Interface Directory를 Real Time으로 감시하여 신규로 생성된 File의 History DB를 생성한다
System> 해당 상품의 Sam File을 KONDOR+ Directory에서 Back Office 시스템의 Before Directory로 Move한다
System> History DB를 수 초단위로 자동 검색하여 신규 생성된 건중 외화대출 상품의 내용을 찾는다
System> 원장구축 시 REF NO 자동 채번
System> 이자 Schedule 원장 자동 생성
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 자동 생성
System> DEPO Code 자동 Setting
System> 고객(CounterParty)코드는 알파벳 약어로 KONDOR+에서 Primary Key로 관리하기 때문에 해당 거래전표의 알파벳 약어로 고객 원장을 찾아서 Host에서 관리하는 고객코드로 변환하여 Setting
System> 고객원장에 등록된 Their RCV BIC, Intermediary BIC 자동 Setting
System> 외화대출 원장 Insert
System> 외화대출 관련 Settle 원장pdate
System> 해당 상품의 Sam File을 Back Office 시스템의 Before Directory에서 After Directory로 Move한다
{A1} 기존 원장 갱신 시 처리
Actor> 기존 원장 갱신 시 딜러는 KONDOR+에서 해당 원장 변경 거래를 한다. {A2}
System> KONDOR+ <-> Back Office 시스템 Interface Directory를 Real Time으로 감시하여 신규로 생성된 File의 History DB를 생성한다
System> 해당 상품의 Sam File을 KONDOR+ Directory에서 Back Office 시스템의 Before Directory로 Move한다
System> History DB를 수 초단위로 자동 검색하여 신규 생성된 건 중 외화대출 상품의 내용을 찾는다
System> 해당 거래의 거래 Id로 외화대출 원장의 Record를 Select한다
System> 이자 Schedule 원장 자동 생성
System> 이자에 대한 Settle 관련 원장 자동 생성
System> DEPO Code 자동 Setting
System> 고객(CounterParty)코드는 알파벳 약어로 KONDOR+에서 Primary Key로 관리하기 때문에 해당 거래전표의 알파벳 약어로 고객 원장을 찾아서 Host에서 관리하는 고객코드로 변환하여 Setting
System> 고객원장에 등록된 Their RCV BIC, Intermediary BIC 자동 Setting
System> 외화대출 원장 Insert
System> 외화대출 관련 Settle 원장 자동 생성
System> KONDOR+ Interface History 원장 Update
System> 해당 상품의 Sam File을 Back Office 시스템의 Before Directory에서 After Directory로 Move한다
Actor> 최초 Interface 시만 거래유형별로 REF NO를 자동 채번하므로 거래유형 변경시에는 Confirmer가 해당 원장 취소 후 KONDOR+에서 신규 원장 생성
없음